Pengelolaan uang haram telah menjadi masalah serius dalam industri kasino. Sebagian besar, pengelolaan uang haram dilakukan dengan cara-cara yang tidak sah dan berpotensi merugikan. Dalam artikel ini, kita akan membahas bagaimana uang haram dapat ditransfer ke dalam sistem kasino dan bagaimana pihak regulator menghadapi masalah ini.

Beli Chip dari Pemain Lain

Seseorang dapat mencoba membersihkan uangnya dengan membeli chip kasino dari pemain lain pada harga yang wajar. Kadang-kadang, pengelolaan uang haram juga dilakukan dengan cara membayar utang pemain dan mengharapkan bayarannya dalam bentuk chip kemudian.

Abusing Account Perjudian

Sebagian pemain dapat menggunakan akun perjudian mereka sebagai ganti dari bank tradisional. Untuk melakukan ini, kedua pihak (pemasok dan pembeli) harus bersekongkol untuk mentransfer uang antara akun masing-masing di bawah nama "winnings".

Menggabungkan Metode Perjudian dan Non-Perjudian

Pemula yang lebih canggih lagi menghabiskan jejak uang haram dengan melibatkan asset virtual (cryptocurrency, NFT) atau pembelian properti. Dengan cara ini, pengelolaan uang haram dapat mengacaukan otoritas dengan membingunkan asal-usul dana.

Bendera Merah

FATF (Financial Action Task Force) menyediakan daftar bendera merah yang perlu dipantau, termasuk:

• Transaksi tidak konsisten dengan profil pelanggan
• Mengirimkan banyak uang tunai dan menerima cek-ccek beberapa kali
• Banyak individu mengirimkan dana ke akun satu orang
• Cek-ccek dikeluarkan kepada anggota keluarga pemain kasino
• Dalam transfer dana ke akun ketiga
• Transaksi di akun kasino dilakukan oleh orang lain selain pemilik akun
• Penggunaan pihak ketiga untuk mengatur depo dan transfer wire

Pengawas

Organisasi internasional dan regulator nasional terus menerus berjuang melawan pengelolaan uang haram di kasino. Oleh karena itu, kasino biasanya harus menetapkan kebijakan yang sesuai dengan peraturan AML (Anti-Money Laundering). Contohnya, undang-undang UK memerintahkan kasino untuk:

• Mengembangkan kebijakan AML
• Menerapkan pendekatan risiko berbasis
• Melakukan penelitian pelanggan
• Melakukan evaluasi risiko
• Melaporkan aktivitas yang mencurigakan

Batas Risiko

Otoritas menghadapi hukuman yang keras bagi kasino yang gagal memenuhi peraturan AML. Contohnya, pada Agustus 2022, grup Entain di UK dikenai denda £17 juta (sekitar $21 juta) karena gagal memenuhi kebijakan sosial dan anti-pengelolaan uang haram di bisnis perjudian online dan darat.

Tanya-Jawab

• Bagaimana kasino digunakan untuk pengelolaan uang haram?
  Kasino digunakan oleh pengelolaan uang haram karena proses tukar uang yang sederhana dan keterbatasan beberapa kasino dalam mengikuti aliran uang.
• Mana cara pengelolaan uang haram di kasino?
  Ada lima metode pengelolaan uang haram yang terkenal, yaitu:
  Cash-in, cash-out
  Bersekongkol dengan pemain lain
  Model Vancouver
  Membeli chip seseorang lainnya
  Menggunakan akun perjudian sebagai bank
  Menggabungkan metode perjudian dan non-perjudian
• Apa risiko terbesar pengelolaan uang haram untuk kasino?
  Kasino dapat menghadapi berbagai hukuman, termasuk denda dan revokasi lisensi.
• Apa indikator bendera merah dari kemungkinan pengelolaan uang haram melalui perjudian?
  Beberapa indikator bendera merah yang perlu dipantau adalah:
  Aktivitas tidak konsisten
  Banyak individu mengirimkan dana ke akun satu orang
  Cek-ccek dikeluarkan kepada anggota keluarga pemain kasino
  Dalam transfer dana ke akun ketiga
  Transaksi di akun kasino dilakukan oleh orang lain selain pemilik akun