Dalam beberapa tahun terakhir, kasino telah menjadi sarana populer untuk penjahat yang ingin mencuci uang mereka. Mereka menggunakan berbagai metode untuk mengelabui aset yang berasal dari kegiatan ilegal dan menguangkannya melalui kasino. Pada artikel ini, kami akan membahas bagaimana penjahat mencoba mencuci uang mereka melalui kasino dan langkah-langkah apa yang diambil oleh regulator untuk mencegah hal tersebut.

Membeli Chip Kasino

Seseorang dapat mencoba membersihkan uang mereka dengan membeli chip kasino dari pemain lain secara harga murah. Kadang-kadang, penjahat bahkan membayar hutang seorang pemain, dengan harapan mendapatkan pembayaran kembali dalam bentuk chip nanti.

Menggunakan Akun Perjudian

Sebagian orang menggunakan akun perjudian sebagai pengganti bank tradisional. Untuk melakukan ini, baik penjahat dan korban mempercayai diri sendiri untuk mentransfer uang antara akun mereka yang berbeda, dengan alasan "winnings".

Menggabungkan Metode Perjudian dan Non-Perjudian

Penjahat lanjutan mencoba mengelabui jejak-jelek uang yang dicuci melalui kasino dengan mengikutsertakan aset virtual (kriptocurrency, NFT) atau pembelian properti. Dengan demikian, mereka berusaha membingungkan otoritas dengan mengubah asal-usul uang.

Bendera Merah

FATF memberikan daftar bendera merah yang harus diwaspadai perusahaan, termasuk:

• Transaksi tidak konsisten dengan profil pelanggan
• Menyetorkan jumlah cash berbagai dan menerima cek-cian dari akun tersebut
• Multiple individuals mengirim uang ke satu beneficiary
• Cek-cian terbitan untuk anggota keluarga seorang pemain
• Uang diterima di akun ketiga
• Transaksi di akun kasino dilakukan oleh orang lain selain pemilik akun
• Penggunaan pihak ketiga untuk membangun struktur deposit dan transfer wire

Regulator

Organisasi internasional dan regulator nasional terus berjuang melawan penjahat yang mencoba mencuci uang mereka melalui kasino. Oleh karena itu, kasino biasanya harus mengadopsi kebijakan yang sesuai dengan peraturan AML. Contohnya, hukum Inggris memerintahkan kasino untuk:

• Mengembangkan kebijakan AML yang cocok
• Menjadi risk-based
• Melakukan penelitian pelanggan
• Menganalisis risiko
• Melaporkan aktivitas curiga

Risks

Otoritas menetapkan hukuman yang keras bagi kasino yang tidak melanggar peraturan AML. Contohnya, pada Agustus 2022, Entain Group di Inggris dikenakan denda £17 juta (sekitar $21 juta) karena kegagalan sosial dan anti-money laundering di bisnis perjudian online dan darat.

FAQ

• Bagaimana kasino digunakan untuk mencuci uang?
  Kasino digunakan oleh penjahat untuk menguangkannya dengan simpelitas proses pertukaran uang dan tidak mampu mengetahui arus cash. Mereka dapat menukar uang yang kotor dengan chip, bermain dengannya sebentar, dan kemudian menukarnya lagi menjadi uang.

• Metode apa yang digunakan untuk mencuci uang di kasino?
  Ada lima metode yang terkenal untuk mencuci uang di kasino:
  Kas-in, cash-out
  Collaborating dengan pemain lain
  Vancouver model
  Membeli chip seseorang lain
  Menggunakan akun perjudian sebagai bank
  Menggabungkan metode perjudian dan non-perjudian.

• Apa yang paling berisiko untuk mencuci uang di kasino?
  Kasino dapat menghadapi berbagai hukuman, termasuk denda dan pembatalan lisensi.

• Apa bendera merah dari kemungkinan mencuci uang melalui perjudian?
  Ada beberapa bendera merah yang harus diwaspadai. Menurut FATF, beberapa contohnya adalah:
  Aktivitas tidak konsisten
  Multiple individuals mengirim uang ke satu beneficiary
  Cek-cian terbitan untuk anggota keluarga seorang pemain
  Uang diterima di akun ketiga

Dengan demikian, kasino harus memahami pentingnya mengadopsi kebijakan AML yang sesuai dan berjuang melawan penjahat yang mencoba mencuci uang mereka.