Dalam beberapa tahun terakhir, kasino telah menjadi salah satu tujuan favorit bagi peminat taruhan. Namun, di balik keseruan dan kegembiraan, ada risiko lain yang harus diperhatikan, yaitu pemulaan dana ilegal melalui casino.
Menggunakan chips milik orang lain
Orang-orang yang ingin memperoleh uang secara ilegal dapat mencoba membeli chip kasino dari pemain lain dengan harga yang lebih rendah. Kadang-kadang, mereka bahkan dapat membayar hutang seorang pemain dan mengharapkan pembayaran nanti dalam bentuk chip.
Penggunaan akun taruhan
Sebagian orang menggunakan akun taruhannya sebagai ganti bank tradisional. Untuk melakukan ini, penjual dan pembeli harus berkonspirasi untuk mentransfer uang antara akun mereka masing-masing dengan alasan "kemenangan".
Kombinasi metode gambling dan non-gambling
Penjahat yang lebih canggih lagi mencoba menutup jejak dana yang dicuci melalui casino dengan mengikuti aset virtual (cryptocurrencies, NFTs) atau membeli properti. Dengan demikian, mereka berusaha untuk membingunkan otoritas dengan mengaburkan sumber dana.
Bendera Merah
FATF (Financial Action Task Force) menyediakan daftar bendera merah yang harus diwaspadai oleh perusahaan, termasuk:
- Transaksi tidak konsisten dengan profil pelanggan
- Menyetor banyak uang tunai dan menerima beberapa cek dari akun yang sama
- Banyak individu mengirimkan dana ke satu beneficiary
- Cek yang diterbitkan untuk saudara atau kerabat seorang pemain
- Denda yang dikirimkan ke akun ketiga
- Transaksi yang dilakukan oleh orang lain selain pemegang akun
Daftar lengkap dapat ditemukan di sini.
Regulator
Organisasi internasional dan regulator nasional terus bekerja untuk menghentikan pemulaan dana melalui casino. Oleh karena itu, kasino biasanya harus menetapkan kebijakan yang sesuai dengan regulasi AML (Anti Money Laundering). Misalnya, undang-undang di UK memerlukan kasino untuk:
- Mengembangkan kebijakan AML yang tepat
- Menerapkan pendekatan berbasis risiko yang efektif
- Melakukan penelitian pelanggan
- Melakukan penilaian risiko
- Melaporkan aktivitas tidak biasa
Regulator juga menambahkan persyaratan tambahan bagi perusahaan untuk melawan penyebaran pemulaan dana. Misalnya, di tahun 2017, UK menambahkan aturan yang memerlukan perusahaan untuk menilai kemungkinan risiko dan melaporkannya.
Bacaan yang Direkomendasikan
- Crypto Gambling Regulations in the US, UK, and Canada
- Everything You Need to Know about Canada's Gambling Regulations: From Sports Betting to iGaming Ontario
- Gambling in the UK: How to Get Licensed and Stay Compliant
Risiko
Otoritas menegakan hukuman yang keras bagi kasino yang tidak sesuai dengan undang-undang AML. Misalnya, di Agustus 2022, Entain Group di UK dikenai denda £17 juta (sekitar $21 juta) karena kegagalan tanggung jawab sosial dan anti-pemulaan dana pada bisnis taruhan online dan darat.
FAQ
- Bagaimana kasino digunakan untuk pemulaan dana?
Kasino digunakan oleh penjahat karena proses pertukaran uang yang sederhana dan tidak dapat diikuti oleh banyak kasino dalam mengikuti aliran uang. - Mana metode yang digunakan untuk memulaikan dana melalui casino?
Ada lima metode yang terkenal digunakan untuk memulaikan dana melalui casino, yaitu: Cash-in, cash-out, Collaborating with another player, The Vancouver model, Buying someone else's chips, dan Using gambling accounts as banks. Kombinasi gambling dan non-gambling methods juga dapat digunakan. - Apa risiko terbesar pemulaan dana untuk kasino?
Kasino dapat menghadapi berbagai hukuman, termasuk denda dan penghentian operasional. - Bagaimana kita dapat mencegah pemulaan dana melalui casino?
Untuk mencegah pemulaan dana, perlu dilakukan penelitian pelanggan yang lebih lanjut dan pemberantasan aktivitas tidak biasa.